Focus sur les Opérations Atypiques (2/3) - Les modalités opérationnelles

En LCB-FT, l’opération atypique correspond à une opération client qui est considérée comme inhabituelle compte-tenu du profil du client. Dans notre Minute AML précédente (Les opérations atypiques, fondements juridiques), nous avons évoqué le fait qu’il existe un système de supervision des transactions qui permet la détection des opérations atypiques.

Mais comment utiliser ce système de supervision des transactions ?

L’étape n°1, c’est le recours aux critères et de seuils de significativité, qui peuvent être :

- Numéraires : ce sont des nombres qui sont utilisés (Ex : « 1 opération» ou «3 opérations»).

- Financiers : ils sont exprimés en devise (€, $, etc.) ou en crypto (BTC, etc.) et pour un montant X

- Temporels : ce qui permet de distinguer des opérations ponctuelles d’une série d’opérations (en 1 opération ou en plus de 5 opérations) voire pour intégrer, dans l’analyse, l’historique des transactions précédentes (Ex : «à un instant T» ; «sur une période de x jours/semaines/mois»; «par rapport à une période précédente», etc.).

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