“Know Your Product"

Know Your Product, de l’acronyme KYP, c’est la connaissance de son produit. C'est le corollaire du KYC (Connaissance du Client) du côté des produits ou des services vendus par l'entreprise. Par connaissance du produit, on parle donc de comprendre ses différentes caractéristiques pour déterminer les risques qu'ils soient utilisés (ou détournés) à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme. Par exemple, un service de transmission de fonds depuis l'Europe vers un continent tiers est plus risqué qu'un service de virement entre 2 banques domiciliées en France.

👉 Bien connaître chacun des produits ou services vendus
permet donc de savoir où les contrôles (pour maîtriser le risque) doivent être placés et dans quelle mesure ces contrôles doivent être plus ou moins poussés. Le terme "KYP" est aussi utilisé pour signifier "Know Your Process", à savoir "connais tes processus et tes procédures pour savoir comment (ré)agir dans chaque situation" !

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